Що таке брокерська діяльність

Як відомо вся діяльність на ринку цінних паперів, здійснювана професійно, включає в себе кілька видів діяльності. До них відноситься брокерська та дилерська діяльність-діяльність, що передбачає управління цінними бумагамі- клірінг- депозитарна діяльність-ведення реєстру власників цінних паперів-організація торгівлі цінними паперами на ринку і деякі інші види діяльності. Зупинимося докладніше на такому понятті як брокерська діяльність.

Брокерська діяльність - це діяльність по здійсненню цивільно-правових угод. Об`єктами угод стають цінні папери, а здійснює брокерську діяльність особа виступає в якості комісіонера чи повіреного, і діє на підставі договору комісії або доручення. Крім того брокерська діяльність, а точніше її здійснення вимагає наявності довіреності на вчинення подібних угод, якщо в договорі відсутня вказівка на повноваження комісіонера або повіреного.

Брокер - це учасник ринку цінних паперів, який займається брокерською діяльністю.

На сьогоднішній день брокерська діяльність - це в більшості випадків прерогатива комерційних організацій, створених у формі товариства з обмеженою відповідальністю або акціонерного товариства. У нашій країні даним видом діяльності займаються також державні установи. Зокрема здійснює брокерське обслуговування ощадбанк Росії, здійснюючи операції з цінними паперами за дорученням і за рахунок клієнтів.

Для законного здійснення брокерської діяльності потрібна ліцензія, що підтверджує право учасника ринку цінних паперів професійно займатися здійсненням операцій.

До відмітних особливостей, якими характеризується брокерська діяльність в порівнянні з іншими видами професійної діяльності, здійснюваних на ринку цінних паперів належить той факт, що брокери можуть здійснювати операції передоверенной, але тільки в тому випадку якщо подібне обумовлено в договорі. Також передоверенной можливо в тих випадках, коли брокера змушує до цього сила обставин і якщо інакше неможливо захистити інтереси клієнта. Клієнт в останньому випадку обов`язково повідомляється про намір брокера здійснити операцію передоверенной.

В обов`язки брокера входить сумлінне виконання доручень клієнтів у порядку їх надходження. До основних обов`язків брокера також відносяться:

1. Обов`язок доносити до відома клієнтів всі необхідні дані, пов`язані з виконанням доручень останніх і виконанням зобов`язань, передбачених договором купівлі-продажу паперів. Приміром брокер не має права не рекомендувати операцію клієнта, якщо останній не отримав повної інформації про ризики, які з нею связани-

2. Забезпечення збереження та ведення обліку цінних паперів клієнта. Це здійснюється у строки, зазначені договором. Крім того на брокера лягати обов`язок подання клієнту звітів про хід виконання умов договору, а також виписки, що свідчать про рух цінних паперів та грошових коштів на облікових рахунках клієнта-

3. Вживання заходів щодо забезпечення конфіденційності даних клієнта, зокрема його імені, платіжних реквізитів, а також іншої інформації, яка була отримана зважаючи виконання зобов`язань, передбачених договором з клієнтом.

Робота на фондовому ринку може супроводжуватися ситуаціями, коли між брокером і клієнтом починається конфлікт інтересів. У таких випадках брокер зобов`язаний повідомити клієнта про яка виникла інтересі. У випадку, якщо цей обов`язок буде проігнорована брокером, а клієнт внаслідок цього понесе збитки, у останнього будуть всі підстави для того, щоб вимагати від брокера відшкодування збитків. Відшкодування здійснюється у порядку, який передбачений цивільним законодавством.