Інвестиції в акціі.вибор брокера для торгівлі на російському ринку

Як вибрати брокера на фондову біржу?

Більшість людей, початківці торгувати на російському ринку задаються цим питанням, за якими критеріями відбирати різні компанії, що б було зручніше торгувати на майданчиках ММВБ і ФОРТС. Для людини зважився увійти в химерний світ фінансів акцій, облігацій та деривативів, вибір брокера є одним із запорук успіху в торгівлі. На сьогоднішній день величезна кількість російських компаній використовує сучасний маркетинг і буквально затягує до себе клієнтів, при цьому замовчуючи про різних комісіях, тарифах і штрафи. У даній статті, я опишу практичну вигоду від роботи з брокерами. За якими "рамкам" краще їх вибирати, щоб зменшити свої витрати на комісійні, думаю це одне з найголовніших аспектів в торгівлі, так як від них залежить не тільки торгова стратегія, але сама сутність роботи на ринку. Давайте, перейдемо відразу до справи, перше, на що дивиться людина зважився торгувати на російському ринку це тарифи у брокерів з них ми і почнемо.

I. Тарифи та їх види

Як правило у брокера існує 4 види тарифів, які вони пропонують:

1.Ето розмір фіксованого або місячного винагороди, плюс до нього додається комісія від обороту за день. Для наочності варто навести приклад. Припустимо на ринку є компанія А і вона пропонує даний тариф на ринку брокерських послуг. Клієнт, який вирішив перейти на даний вид оплати послуг, платить на місяць фіксовану суму наприклад у розмірі 1000 рублів і плюс до цього за кожний день він додатково віддає брокеру грошей на ту суму, на яку клієнт компанії продав / купив за день акції, в розмірі комісії рівний 0,01%. Виходить, якщо в інвестора (клієнта), є 50 000 000 рублів і він купив і продав акції 2 рази (тут я маю на увазі що продаж (шорт) і купівля (лонг) була здійснена або по одному разу, або тільки купівля або тільки продаж 2 рази і все це вкупі із закритими позиціями), його оборот вже складе 400 000 000 рублів, то його витрати складуть 40 рублів + 1000 рублів на місяць. Напевно, у більшості людей читаючих цю статтю, виникло питання, а що означає із закритими позиціями, зараз, я це поясню. Для того щоб клієнтові зафіксувати прибуток або зупинити збиток, якщо ми не правильно передбачили рух ціни, нам треба закрити позицію. Що б це зробити нам треба зробити операцію зворотну тій, що клієнт робив до цього, якщо він купив акції (лонг), то повинен їх продати в такій же кількості, якщо він їх продав, то повинен купити, повернути їх брокеру, знову ж таки в такій же кількості.

Автор, вважає, даний тариф одним з не ефективних. Як правило, брокери оперують на те, що відсоток від обороту низький у порівнянні з іншими тарифами, з цього фіксовану винагороду в місяць, буде вигідно. Насправді, думаю, тут варто провести математичний розрахунок.

2.Второй поширений тариф, це мінімальна винагорода за оборот. Проблема цього тарифу в тому, що за кожне доручення ви будете платити мінімальний встановлений поріг комісії від обороту. Приміром візьмемо ті ж 400 000 000 рублів на них ви купили 2 акції на російській біржі, нехай у Компанії А мінімальна комісія за оборот становитиме 50 рублів при обороті 0,01% .В цьому прикладі ви заплатите все-одно 50 рублів з купленою акції, хоча ваші витрати будуть становити всього 40. Сенс даного тарифу полягає в тому, що мінімальна сума це 50 рублів вона завжди буде фіксованою, навіть якщо ваші витрати будуть менше 50-ти рублів. Не забувайте це комісія береться з кожної угоди (заявки)!

3.Один з найвигідніших тарифів, які мають брокери на російських ринках внезависимости від кількості угод і мінімальної комісії, а також фіксованої винагороди в місяць, це певний відсоток від обороту в день. Нам мій погляд, даний тариф найвигідніший тариф має найменші витрати і найбільш оптимальний варіант.

4.Существуют так само різні консультаційні тарифи для новачків, на що тут варто звернути увагу. Як молодому учаснику торгів, насамперед треба дізнатися, чи є це консультації щодо руху ринку. Якщо ж консультації загального плану, то варто подумати чи потрібні вони взагалі, як правило, за консультації беруться додаткові комісії, наприклад в тому ж підвищенні обороту. В принципі відповіді на основні питання дає служба підтримки, так що раджу уважно читати і обов`язково запитувати, це заощадить ваші витрати. Ще раз, нагадаю новачкові важливі тільки консультації щодо ринку, а не з загальних питань!

Брокери надають послуги, як правило ще по та індивідуальним тарифних планів, але все тут залежить від ширини вашої кишені.

Важливо проінформувати тих, хто збирається торгувати на ринку так само про програмне забезпечення. Так як брокери люблять брати комісії та плату за забезпечення це може сказати на витратах клієнтів відкрили рахунок. Це другий великий розділ, в який я хочу присвятити в цій статті.

II. Програмне забезпечення

Робота в програмі не менш важлива для вибору, як і тариф. Зручність роботи і просто запорука успіху, але як каже приказка - за все треба платити, тут треба звернути увагу. Перш за все, на вартість цього ПЗ в місяць. Думаю ставати зрозуміло, що у когось воно може менше, в іншого брокера ПО дорожче, а в інших може бути відсутнім зовсім. Крім того чимало важливим буде уточнити платно або безкоштовне його підключення на комп`ютер або смартфон, а так само додаткові різні комісії, зокрема оповіщення про здійснені операції, виконані заявки та інші програмні продукти. Крім того слід уточнити чи є безкоштовні програми. Так само раджу розпитати про ПО на телефон і яка операційна система потрібна для установки. Я це говорю для того, щоб не було питань, коли чомусь на телефоні програма для торгівлі не піде. В принципі всю інформацію повинні надати брокери, тут треба тільки більше розпитувати і не соромитися, цього робити.

III. Маржинальні цінні паперів та надання плеча

Ще один факт, який слід дізнатися клієнтові це який відсоток на рік бере брокер за шорт і плече.

Заробляти на російському ринку, можна не тільки інвестуючи в акції, але і продаючи їх. Роблячи продаж акцій ми продаємо їх подорожче, купуємо подешевше. Найбільш вигідно це робити під час економічної кризи, коли ціни акції падають у вартості. Коли трейдер Шорти (продає) акції, то він тим самим займає їх у брокера, природно брокер надає акцій йде не безкоштовно, а під певний річний відсоток. Важливо, що б прибуток інвестора перевищувала його витрати під позику акцій.

Як правило у новачків є бажання збільшити свій капітал, оскільки швидко цього зробити в більшості випадків не виходить, брокер надає в борг грошові кошти рівні депозиту, так зване плече і воно теж виражається у відсотках річних від суми позики, рівного вашому депозиту. Це непоганий спосіб збільшити свій капітал і свій прибуток.

Новачки приходять на ринок, в більшості випадків вже торгували на демо-рахунках і пристосувалися до деяких акцій, у тому числі і ті які не є блакитними фішками, так званий "неліквід", це - акції другого, 3 його і 4 ого ешелону. Що б не допустити досади, клієнтові слід дізнатися список паперів, який брокер дозволяє купувати з плечем або які акції можна продавати (шортити), займати їх у брокера.

Одним з останніх великих пунктів у моїй статті буде способи знімати гроші або закладу їх щодо, це четвертий пункт, який я хочу розповісти.

IV. Висновок і зняття грошей

Тут як правило мова йде про комісії, головні питання, які слід не забути дізнатися брокера наступні:

1.Розмір комісії, при зняття грошей готівкою.

2.Мінімальная сума виводу.

3.Размер комісії при зняття грошей через карту яку надає брокер або зарахуванні на неї.

4.Узнать платна чи дана карта в обслуговуванні.

5.Размер комісії, якщо зняття відбувається з карт різних банків або переказ грошей на рахунок.

6.Максімальная сума, яку може видавати банкомат за один день

Описав мною вище основні моменти слід знати і не забувати дізнаватися у брокерів, адже під додаткові витрати потрапляє ваш особистий дохід. Залишився ще один параграф це додаткові витрати, які можуть стягуватися з клієнта:

V. Додаткові комісії

А) Можливо стягування додаткової винагороди на дивіденди тобто до 9% податкових стягнутих державою, може ще компанія додати свої%.

Б) Дізнатися про ЕЦП (Електронно-Цифровий Підпису). Як правило ЕЦП надається безкоштовно, проте можливо доведеться теж заплатити певну суму грошей за даний вид безпеки інформації. Я особисто рекомендую, підпис ЕЦП, де торгівля йде за допомогою флешки, тобто принцип роботи наступний, якщо флешка (ЕЦП) не вставлено в комп`ютер, то здійснити якусьабо операцію неможливо, будь це зняття готівки або покупка, або продаж акцій. Є свої мінуси, флешку доведеться постійно тягати з собою, але безпека знаходитися на більш високому рівні.

В) Дата відсічення від реєстру. Це певна дата, коли визначається склад акціонерів, яким буду виплачені дивіденди. Оскільки ви зайняли акції у брокера, крім того, що він взяв з вас відсотки в річному вираженні, він хоче отримати свої з ВОІ дивіденди від цих акцій. У кожного брокера на цей рахунок є свої умови, тут слід дізнатися про них докладніше. Як правило, брокер попереджає про дану подію.

Г) Дізнатися про вартість обслуговування депозиту в місяць. В принципі, якщо на рахунку не відбувається операцій, тобто людина закинув гроші на рахунок і більше з ними нічого не робив, вони просто лежать, як на депозиті, то, як правило обслуговування не береться, але хто його знає, всю інформацію ще раз повторюся, треба дізнаватися у брокерської компанії.

Д) Дана комісія не відноситься безпосередньо до брокера, але її буде стягувати біржа, вона становить 0,01% від обороту, та додається додатково до комісій брокера.

Сподіваюся, що у мене вийшло представити пересічному читачеві, приблизне уявлення про те, як вибрати найкращого брокера. Припускаю, прочитати дану статтю буде цікаво не тільки тим, хто вперше вийшов на ринок, а й людям вже має опти на російському ринку. Знаючи, що не розоритися на комісіях, учасники ринку зможуть отримати додаткову вигоду. Треба дбати про себе і своїх інвестиціях.