Диверсифікація економіки. Диверсифікація економіки Росії

Диверсифікація економіки в загальному сенсі є стратегією, призначеної для зниження ризику за рахунок додавання активів, продуктів або послуг, а також клієнтів або ринків до вже сформованому портфелю. Вперше поняття зустрічається у зводі положень іудаїзму, в талмуді. Описана формула являє собою поділ активів на три частини. Одна частина - це бізнес, в тому числі купівля або продаж товарів, друга частина - ліквідні активи, наприклад, золото, третя частина - кошти, сконцентровані в нерухомості. Перебудову можна назвати грамотним розподілом цінних ресурсів з такою перспективою, щоб втрата одного сегмента, що приносить прибуток, не вплинула на загальний стан справ. Це визначення ідеально підходить як для рівня держави, так і для інвестування, сільського господарства, будь-якої галузі діяльності.

Вузька трактування диверсифікації

Економічна диверсифікація умовно ділиться на наступні напрямки:

• Банківська. Увазі під собою перерозподіл позичкового капіталу між значним числом клієнтів. У деяких державах є обмеження щодо надання кредитів. Фінансова установа не має права надавати кредит в одні руки, якщо його розмір перевищує 10% від капіталу самого банку.
• Інвестиційна. Передбачає включення в портфель додаткових видів цінних паперів або аналогічних, але розрізняються по емітентах в галузях небудь компаніях.
• Виробнича. Це розширення асортименту продукції в освоєнням нових технологій виробництва та випуску.
• Диверсифікація бізнесу визначається як підкорення нових ринків збуту, освоєння нових галузей діяльності.
• Сільськогосподарська. Визначається як розширення діяльності: активний розвиток і тваринництва, і рослинності.
• Конгломератная. Це розширення списку надаваних послуг і товарів в рамках одного підприємства. При цьому перелік продукції не повинен мати ніякої схожості з уже наявною номенклатурою.
• Ризики. Це використання широкого кола інструментів для заробітку. На рівні інвестування це покупка не тільки акцій, але і облігацій. На рівні бізнесу - розробка нової політики, на рівні економіки - це ліквідація залежностей від світової кон`юнктури цін за рахунок повного забезпечення потреб населення силами держави.

Трохи з історії

Ринкове господарство формувалося поетапно. Кожна ступінь розвитку має свої індивідуальні характеристики, особливо якщо врахувати рівень спеціалізації і диверсифікації в аспекті антагоністичних форм побудови виробничої галузі. Вперше поняття «диверсифікація економіки» проявилося в якості домінуючої економічної категорії в 50-і роки 20 століття. У цей період ефективність виробництва практично у всіх країнах світу суттєво впала в результаті відносного вичерпання внутрішніх джерел. Почалася активна битва між державами за світовий ринок. Перетворення виробництва стало необхідним у результаті яскравих передумов до уповільнення в розвитку економічного зростання і під впливом наукового-технічного прогресу. На тлі того, що покупка інноваційної на той час техніки та впровадження в діяльність великих виробництв нових технологій не дали результату, диверсифікація зайняла місце найбільш поширеної форми концентрації капіталів. Підприємства та організації, які намагалися за рахунок доходів розширити сферу свого впливу і збільшити кількість джерел доходу, домоглися не тільки високого рівня конкурентоспроможності, а й успіху.

Стратегія і її роль на рівні підприємства

Концентрація виключно на одному напрямку з боку менеджменту визначає для бізнесу широкий перелік переваг: організація, управління і стратегія. Падіння прибутковості по капіталу, який був вкладений у виробництво, призводить до необхідності використовувати стратегію перерозподілу ресурсів. Диверсифікація фірми чи підприємства, виступаючи в ролі інструменту для ліквідації диспропорцій відтворення і логічного розподілу ресурсів, відіграє роль важливого координатора напрямку реструктуризації всієї економіки в цілому, тим самим встановлюючи перед корпораціями найрізноманітніші завдання і цілі. Перерозподіл має відношення до модифікації найбільш істотних елементів діяльності. Це й готовий продукт, і галузь, і ринок збуту, і місце, яке займає компанія в певній сфері. В активно розвивається макросреде процес виступає своєрідною основою для досягнення абсолютно нового рівня ринкової гнучкості, причому як внутрішньої, так і зовнішньої. Рішення з приводу того, застосовувати стратегію диверсифікації чи ні, приймається на підставі прогнозування майбутнього. Справжнє поняття процесу пов`язане з активним розвитком компанії, з підкоренням нових сфер її впливу. Якщо підприємство продовжує накопичувати капітали, то процес перерозподілу не виступає в ролі основної стратегічної мети.

Диверсифікація економіки

Диверсифікація в аспекті економіки позначає реструктурування, яке спрямоване на модернізацію та активний розвиток найрізноманітніших галузей. Вельми актуальна перебудова для Росії, в розвитку якої саму істотну роль відіграють всього три сектори:

• Військовий.
• Промисловий.
• Енергетичний.

Що стосується туризму, аграрного сегменту, виробництва товарів народного споживання, сфери послуг, то ці напрямки слабо розвинені. Критичний відсоток товарів, орієнтованих на споживання, є наслідком дисбалансу в економічній галузі. Це призводить до того, що Росія сильно піддається нестійкості в плані інфляції. Високий рівень інфляції накладає відбиток на формування високих процентних ставок по кредитах. Так, іпотека та інші види фінансування приватних і юридичних осіб, стають просто недоступними для досить широких кіл населення. Структура господарства, яка сьогодні характерна для країни, служить нічим іншим, як гальмом у розвитку. Для загального розвитку держави вкрай важливо стимулювати розвиток абсолютно не пов`язаних між собою галузей, зокрема автомобілебудування і туризм, сільське господарство та виробництво продуктів.

Переваги реструктурування

Диверсифікація економіки дає безліч переваг. Основне з них - це повна незалежність стану одного економічного сектора від іншого. При виникненні труднощів в рамках одного ринку, занепад всієї економіки держави не відбудеться. До недоліків процесу можна віднести потреба брати до уваги численні відмінності між ринками та специфікою їх обслуговування, між тонкощами випуску різних видів продукції. Через те що уряд Росії не розширювало асортимент товарів, що не освоювало нові види і типи виробництва, не змінювало види продукції, тобто не виробляло модернізацію виробництва, сьогодні економіка країни в повному занепаді. Причиною занепаду можна назвати статистичний стан інвестицій, які раніше були направлені в нафтовидобувну і газовидобувну галузі. У зв`язку з падінням вартості нафти, з введенням санкцій з боку ЄС, бюджет Росії не поповнюється в запланованому обсязі, а внутрішнє виробництво не може забезпечити потреби країни. Саме тому на даному етапі розвитку диверсифікація економіки Росії вкрай необхідна і не тільки для процвітання, а й для можливості пережити кризу. Поки процес не активізований, світова еліта має шанс впливати на країну шляхом зміни світової кон`юнктури цін, зокрема на паливо.

Хто потребує диверсифікації економіки?

Мети диверсифікації ідеально підходять для тих держав, розвиток і процвітання яких тісно пов`язане з експортом корисних копалин, з продажем природних ресурсів. Росія - це одна з країн, яка потребує повної перебудови існуючої економіки відповідно до більш ефективною моделлю. Такі країни, як Чилі та Малайзія, Індонезія і багато інших, можуть виступити гідним прикладом успішно проведеної модернізації. Варто звернути увагу на многоуровневость процедури при вивченні питання про те, що таке диверсифікація економіки. Визначення підводить до того, що дана задача виявляється непосильним для більшості країн світу, які вже не одне десятиліття успішно виживають за рахунок видобутку та реалізації корисних копалин. Незважаючи на активні заяви політиків та аналітиків, в переважній більшості ситуацій все залишається на рівні розмов.

Робота на перспективу

Основна особливість процесу реструктурування економіки полягає в тому, що широкий перелік заходів виконується сьогодні, а результати досягаються зі значною тимчасовою відстрочкою. Іншими словами, диверсифікація, приклади якої вельми проблематично знайти в історії, є по суті роботою на перспективу. Результат проведених заходів в теперішньому часі буде давати свої плоди тривалий період часу. Активне інвестування в різні галузі діяльності держави, в тому числі в сферу послуг, в туристичну галузь, у виробництво, дає хороший поштовх для активного процвітання приватного підприємництва. Активно починають шикуватися зв`язку між галузями, відбудеться формування передумов для активного збільшення торгового обороту в рамках міжнародного ринку. Це все призведе до поліпшення рівня життя населення, до підвищення попиту і формуванню пропозицій. Збільшення внутрішнього товарообігу в країні в тандемі з посиленням матеріального потоку піднімуть загальні економічні показники держави.

Тонкощі російської економіки і актуальність диверсифікації

Розвиток держави з величезними сировинними ресурсами, зокрема Росії, має характерні особливості. У домінуючому числі ситуацій швидкість видобутку енергоресурсів значно нижче, ніж показники приросту населення. З часом рівень прибутковості відносно на одну душу населення поступово падає. Варто відзначити, що видобувні галузі не в змозі забезпечити достатньо велику кількість робочих місць. Це все призводить не тільки до формування соціальної загрози, а й негативно позначається на рівні життя. Ризик виникнення кризи з`являється в результаті активного зростання рівня безробіття. Росія, будучи купно експортером природних ресурсів, практично повністю залежить від міжнародної кон`юнктури цін. Незважаючи на використання домовленостей між країнами про прийнятний рівень цін на сировину, є ризик різкої зміни цінової політики. Ризик виявився виправданим в ситуації, яка склалася в 2015 році. Падіння цін на нафту призвело економіку російської держави в занепад. Поняття диверсифікації передбачає грамотне перерозподіл доходу від сировинної галузі між усіма іншими напрямками діяльності держави, в іншому випадку можливе виникнення «Голландської хвороби».

Що врятує Росію?

Для Росії властиві великі обсяги видобутку ресурсів. Основна проблема не тільки в тому, що доходи від галузі йдуть у кишені привілейованої частини населення країни. Складності у розвитку держави мають відношення до прямого зв`язку між обсягами видобутку ресурсів та рівнем корупції. Самий елементарний варіант отримання великого капіталу - це привласнити дохід від енергетичної галузі. Коли формування домінуючої частини бюджету здійснюється за рахунок податків компаній видобувних галузей, керівництво Росії не відчуває великої відповідальності перед іншими напрямками діяльності з причини їх несуттєвого внеску в економіку. Стан справ диктує актуальність проведення реструктуризації. Диверсифікація бізнесу, промисловості, виробництва, всіх галузей стане відповіддю країни на диктат світового ринку. Прояв політичної волі та значних зусиль здатні змінити ситуація докорінно.

Технічні моменти реструктуризації

Практично всі види диверсифікації сьогодні будуть актуальні для Росії. Це пов`язано з низкою факторів:

• У Росії спостерігається різке зниження потенціалу для розвитку бізнесу.
• Можливості для діяльності в найрізноманітніших галузях хоч і є, але вони не розвиваються.
• Потенціал добувної галузі може бути успішно перерозподілений між іншими сегментами.
• Наявність великої кількості ресурсів у видобувному напрямку.

Наприклад, диверсифікація сільської економіки дозволить державі не відчувати залежності від поставок продуктів на внутрішній ринок. Ніякі обмеження в імпорті з боку країн ЄС не зможуть нанести удар по економіці. Незважаючи на активні дії, спрямовані на модернізацію економіки, з деталізованим планом в тому числі, на даний момент влада не може вжити жодних фактичних рішень. Перебудова неможлива без активного розвитку внутрішнього ринку і наявності платоспроможності споживачів. Для того щоб система запрацювала, спочатку необхідно підняти загальний рівень життя по країні: збільшення заробітних плат, виплата соціальних посібників, забезпечення населення робочими місцями. Модернізація повинна починатися саме всередині держави, а не зовні.