Центральний банк: функції, роль, значення
Найважливішою ланкою банківської системи та її управління в будь-якій країні є центральний банк. Функції цього інституту різноманітні і досить цікаві, адже питання, якими він займається, лежать в самих різних сферах економічного життя держави. Його головним завданням є забезпечення стабільності національної валюти в межах країни і підтримка її обмінного курсу на зовнішньому ринку.
У більшості випадків фінансовий орган не підпорядковується державі безпосередньо. Найчастіше формально власником майна банку є якийсь державний орган, але зазвичай акціонери - це приватні особи. Основні функції центрального банку країни вкрай важливі і однакові практично для всіх держав:
- по-перше, ЦБ є емітентом грошових знаків, що діють в країні, тобто, грубо кажучи, друкує гроші;
- по-друге, він виступає як "банк банків", обслуговує потреби комерційних фінансових інститутів і стежить за стійкістю системи в цілому, беручи на збереження обов`язкові резерви;
- по-третє, він служить провідником грошово-кредитної політики держави, у зв`язку з чим займається реалізацією низки дій.
Отже, це те, чим загалом і в цілому займається будь-який центральний банк. Функції, які він виконує у зв`язку з проведенням грошово-кредитної політики, також варті уваги і небезінтересні, вони перегукуються з його взаємовідносинами з комерційними банками.
ЦБ контролює інфляцію і курс національної валюти, причому він робить це за допомогою трьох фінансових інструментів:
- Управління грошовою масою. Надмірна кількість грошей знижує попит на них і зменшує їх вартість. В результаті валюта на зовнішньому ринку дешевшає, а темпи інфляції прискорюються. Грубий інструмент, який серйозно впливає на процеси в ринковій економіці.
- Управління базової процентної ставкою і розміром обов`язкових резервів. Зменшуючи і збільшуючи два цих показника, ЦБ також управляє "Ціною" грошей і регулює роботу банківської системи, через неї впливаючи на попит і пропозицію на грошовому і товарному ринках.
- Валютні інтервенції. Найбільш часто використовуваний інструмент, який досить незначно впливає на інфляцію, але допомагає контролювати обмінний курс національної валюти. Закуповуючи або продаючи резервну або національну валюту на відкритих ринках, ЦБ може впливати на її масу в економіці і, відповідно, на її ціну. Крім того, він може займатися купівлею-продажем цінних паперів, випущених державою.
Центральний банк, функції якого в залежності від країни можуть бути вже або ширше, зрозуміло, є незамінним органом в фінансово-кредитній системі держави. Крім звичайних банків, він проводить кредитування держави, займаючись внутрішніми позиками і продаючи державні облігації, випускаються міністерством фінансів або подібним органом. Функції Центрального банку Росії, а також, ймовірно, й інших країн, на цьому не закінчуються. Більшість ЦБ також займаються збором і публікацією статистичної інформації, що стосується макроекономічних показників, встановленням офіційних валютних котирувань і іншими додатковими завданнями.
В економічній системі будь-якої країни складно знайти орган, який займається такими ж важливими речами, як центральний банк. Функції, які він виконує, і завдання, які він вирішує, настільки важливі, що без них, мабуть, в умовах ринкової економіки держава просто не зможе існувати.
Центральний банк і його функції: цілі, принцип роботи та структура установи Сьогодні різні джерела по-різному визначають Центральний банк, проте ні у кого не виникає сумніву, що в економіці кожної без винятку країни дана установа виконує комплекс найрізноманітніших функцій, які є ключовими для існування товарно-грошових…
Основні функції центрального банку Центральний банк вважається центром всієї банківської системи, так як є сполучною ланкою у відносинах між кредитними організаціями усіх рівнів. Він встановлює загальну нормативну базу і законодавчу основу діяльності банків, завдяки якій кредитори…
Банківська система як основний напрямок ринкової економіки Банківська система - це сукупність всіх банків в національній економіці. В даний час в країнах, де є розвинена ринкова економіка, дана система має 2 рівня - Центральний банк і комерційні банки. Центральний банк може бути представлений як сукупність…
Яка банківська система РФ У будь-якій країні існує своя система управління та врегулювання економіки країни. До подібної системи відноситься і банківська система РФ. Дана система - це частина кредитної системи усієї країни. У неї входять не тільки банки, але і все кредитні…
Банківська діяльність: її сутність та основні принципи Чинне законодавство не дає чіткого визначення поняття «банківська діяльність». Однак можна зробити висновок, що це діяльність, здійснювана банками та іншими кредитними установами та охоплює весь спектр проведених ними операцій.Найбільший розвиток…
Кредитна система: її головні аспекти та принципи функціонування Термін «кредитна система» розглядається фахівцями з кількох точок зору. З одного боку, вона включає всі кредитні установи різних рівнів, що займаються наданням тих чи інших банківських послуг. А з іншого боку - це звід правил і принципів, на основі…
Для чого встановлюється норма обов'язкових резервів? Норма обов'язкових резервів вважається одним з найефективніших інструментів грошово-кредитної політики держави. Даний показник встановлюється центральним банком країни для комерційних кредитних організацій і закріплюється законодавчо. Мета…
Кредитно-банківська система РФ На сьогоднішній день банківська система представлена у вигляді сукупності банків і різних кредитують організацій. Найпотужнішими функціями володіє центральний державний банк, він займається емісією грошей, також кредитує всю банківську систему,…
Органи, що здійснюють валютне регулювання в РФ Валютне регулювання в РФ являє собою величезний комплекс правових заходів, здійснюваних уповноваженими на це держ органами для досягнення таких цілей, як: регулювання валютного курсу рубля і підтримання валютного балансу; захист прав власності, як…
Які існують операції Центрального банку Центральний банк виконує важливі функції за допомогою певних операцій. Їх обсяг і структура залежать від поставлених завдань всієї кредитної та грошової політики, вони знаходять відображення в його балансі.Важливі терміниДля розуміння того, що таке…
Комерційний банк. Функції та основні операції Комерційні банки (КБ) - організації, які обслуговують різні підприємства, юридичних і фізичних осіб. Будучи самостійними економічними суб'єктами, вони вважаються значущою частиною загальної банківської системи, по суті, її основною ланкою. Функції…
Рефінансування - це основа регулювання грошово-кредитного ринку Одним з найважливіших показників стану банку є ліквідність його ресурсів. Високий рівень цього показника означає, що дане кредитно-фінансова установа здатна розплачуватися за своїми зобов'язаннями як у поточному, так і майбутньому періоді. Коли…
Інтервенція центрального банку. Валютні інтервенції: визначення, механізм Сьогодні в багатьох країнах світу проводиться політика керованого курсу національної валюти, для чого державними Центральними Банками здійснюються так звані валютні інтервенції, оптимізовані під певну вартість внутрішньої валюти. Адже відпускаючи…