Кількісний аналіз ризиків: як не програти в бізнесі?
Сьогодні у великій кількості проектів бізнес-планів, навіть за наявності в них відповідного розділу, що містить аналітичний аспект, звужується проблема тільки до аналізу фінансових або банківських ризиків і не відображається повний спектр ризиків. Однак фахівцям необхідно широко використовувати як якісний, так і кількісний аналіз ризиків. Детальніше зупинимося на другому типі.
Кількісний аналіз застосовується тільки до ризиків, кваліфікованим в процесі якісного аналізу як тих, з використанням яких виявляється істотний вплив на досягнення поставлених цілей. При проведенні такого аналізу має бути оцінений ефект від подій такого роду з присвоєнням певного цифрового рейтингу.
Кількісний аналіз іноді може не знадобитися при розробці ефективних заходів реагування на ризики. Найбільш поширеними серед часто вживаних аналітичних методів є наступні:
- дослідження чутливості, яке передбачає визначення відображення ступеня невизначеності кожного окремого елемента бізнес-проекту при прийнятті інших елементів базового значення-
- розгляд прогнозованої грошової вартості за допомогою множення кожного значення на ймовірність його виникнення, отримані результати підсумовуються.
Кількісний аналіз будь-якого інвестиційного проекту визначає чисельне значення величин деяких ризиків. Базується він на території ймовірностей, теорії дослідженні операцій і математичній статистиці. 
Кількісний аналіз здійснюється в разі виникнення двох умов: базисний розрахунок бізнес-проекту і повноцінний якісний аналіз. Його завдання полягає в числовому вимірі впливу деяких змін факторів на динаміку критеріїв, що показують ефективність проекту.
Найчастіше використовуються такі методи кількісного аналізу бзнес-проектів:
- проведення аналізу таких показників ефективності, як чистий дисконтований дохід і норма прибутковості, а також індекс рентабельності-
- коригування норми дисконту-
- метод Монте-Карло (друга назва - імітаційне моделювання) -
- побудова дерева рішень.
Всі перераховані аналітичні методи бізнес-проектів ґрунтуються на імовірнісних підходах.
Кількісний та якісний аналіз і їх результативність безпосередньо залежить саме від вимог до підсумковими показниками (результатами), інформаційної бази та рівня надійності планування. Так, наприклад, для невеликих проектів досить ефективними методами є: аналіз коригування дисконтної норми та чутливості. Для великих же проектів - імітаційне моделювання та побудова кривих імовірнісних розподілів. При залежності результату проекту від прийняття деяких рішень, необхідно здійснити побудова дерева рішень.
Таким чином, методи аналізу повинні застосовуватися комплексно з використанням найпростіших їх різновидів на оціночної стадії, а більш складних і вимагають додаткових даних - при результуючому обгрунтуванні бізнес-проектів.
Комплексний економічний аналіз Важко переоцінити роль економічного аналізу в організації та управлінні сучасним підприємством або фірмою. Найбільш повним його варіантом виступає комплексний економічний аналіз, дозволяє приймати оптимальні рішення в цих питаннях, забезпечувати їх…
Математичні методи в економіці Математичні методи в економіці є важливим інструментом проведення аналізу. Їх використовують у побудові теоретичних моделей, які дозволяють відобразити наявні зв'язки в повсякденному житті. Також за допомогою даних методів досить точно прогнозується…
Інвестиційний аналіз - метод прийняття правильних рішень у бізнесі Інвестиційний аналіз - інструмент дослідження інвестиційної власності, який визначає відповідність такої власності певним потребам кожного інвестора.Інвестиційний аналіз включає в себе аналіз показників, які характеризують можливі наслідки…
Якісний аналіз ризиків Головна мета організації будь-якої підприємницької діяльності - отримання максимального доходу. Однак будь-який суб'єкт господарювання при вкладенні свого капіталу стикається з проявами певних ризиків, іноді навіть втрат, які можуть бути пов'язані з…
Аналіз доходів і витрат підприємства як інструмент ризик-менеджменту До теперішнього часу досить складним для кожного підприємства є питання про внутрішні ризики, це пов'язано і роботою інвесторів, і з таким, здавалося б, рутинним і знайомим заходом, як аналіз доходів і витрат підприємства, оскільки навіть в…
Внутрішня норма рентабельності - найважливіший показник ефективності інвестицій. Прийняття будь-якого рішення щодо інвестицій обов'язково пов'язане з оцінкою ефективності. Це зрозуміло, тому що необхідно визначити ті критерії, які дозволять вибрати найприбутковіші проекти. Найчастіше інвесторами використовується система…
Управлінський аналіз у галузях промисловості Система менеджменту в умовах розвитку ринкової моделі економіки стає не просто важливим напрямком забезпечення ефективного господарювання, а й об'єктивно необхідною умовою та інструментом самого існування суб'єктів господарювання. Для побудови…
Норма дисконту як параметр аналізу інвестиційного планування Ведення будь-якого виду діяльності неможливе без здійснення досконального фінансового аналізу, до якого також відноситься інвестиційне планування, планування бізнесу на перспективу і поточна оцінка діяльності. При цьому аналіз будь-який з цих…
Оцінка ефективності інвестиційних проектів - важливі моменти На рівень прибутковості діяльності підприємства впливає те, наскільки швидко і правильно підприємець вміє приймати рішення щодо вкладення вільних коштів. Саме тому так важлива оцінка ефективності інвестиційних проектів. Вона спрямована на те, щоб…
Аналіз господарської діяльності як шлях до ефективної роботи організації Аналіз господарської діяльності підприємства - це сукупність або система заходів, що застосовуються з метою знаходження слабких і сильних сторін в роботі організації будь-якого роду. Ця целокупность заходів спрямована на всебічне вивчення всіх сфер…
Аналіз інвестиційної діяльності підприємства як запорука процесу інвестування Інвестиційна діяльність будь-якого підприємства полягає в цілеспрямованому процесі вишукування необхідних йому інвестиційних ресурсів, визначення ефективних інструментів або об'єктів інвестування, формування інвестиційної програми збалансованої за…
Ефективність Інвестицій Оцінка ефективності інвестицій.Ефективність інвестицій визначається за допомогою рішення сукупності завдань. У їх число входить оцінка реалізованості проекту, абсолютної ефективності проекту і порівняльної ефективності.Реалізованість проекту означає…
Що таке ризик і як з ним боротися Життя відрізняється своєю нестабільністю. Не даремно вважається, що на зміну темним смугам приходять світлі. Нічого не стоїть на місці. Що таке ризик? Це таке собі умова або подія, яка при виникненні може зробити негативний або позитивний…