Ефективне управління грошовими коштами підприємства.

Мова піде про таку важливу річ, як ефективне управління грошовими коштами підприємства. Якщо у вас періодично не вистачає коштів, то не варто поспішати скорочувати витрати. З цього положення можна вийти шляхом здійснення управління і контролю фінансами, щоб вистачало коштів на всі потреби підприємства.

У кризовий час багато директорів компаній при управлінні фінансами скорочують витрати, звільняють персонал і затаюються. Завданням будь-якого підприємства є не тільки утримати його на плаву, а й міцно закріпити його фінансове становище. Керівник фірми повинен чітко створювати свій ефективний бізнес. Правильне управління капіталом підприємства дозволяє стрімко приймати управлінські рішення, що є пріоритетом у складній економічній ситуації. Вижити в кризовий час може тільки більш розумний і сильний, який без всяких проблем прилаштується до економічних змін.

Одним з виходів у найскладніших ситуаціях є створення єдиного казначейства. При створенні казначейства управління грошовими коштами підприємства дозволяє організувати розумну роботу системи контролю виплат і надходжень.

По-перше, потрібно створення єдиного класифікатора статей виплат і надходжень, а так само повний бізнес-процес, за допомогою якого проходить їх планування.

По-друге, бажано організовувати підготовку до створення казначейства. Для цього потрібно створити службу, яка буде стежити за пересуванням грошових коштів по всіх юридичним фірмам і банкам за допомогою електронної програми.

По-третє, потрібно внести розпорядок: коли і ким будуть вноситися дані за різними статтями виплат і надходжень в систему, особливо у разі відсутності системи «клієнт-банк» у компанії, яка дозволяє відслідковувати рух грошових коштів.

По-четверте, управління грошовими коштами підприємства вимагає уточнення технічного аспекту, при якому створюються карти перенесення для внесення потрібних даних в інформаційну систему. Створюється система заявок на виплати грошей. Обов`язково потрібно знати, на що витрачаються гроші. Для цього варто організувати процес зі збором заявок і перевірку технічними аналітиками.

І, по-п`яте, слід встановити з банками, з якими уклали договори, електронну систему, і визначити тих, хто матиме право на підпис рахунків.

Виконуючи всі ці пункти, правильний обіг документів забезпечить вам порядок в ваших фінансах. Управління грошовими коштами підприємства здійснюється у веденні системи та навчанні персоналу може досягти півроку.

Тепер можна поговорити про такий важливий процесі, як управління грошовими потоками підприємства.

Управління грошовими потоками - це один з елементів управління підприємством. Рух грошових потоків поділяється на три види: операційний, фінансовий та інвестиційний.

Операційний потік являє собою платежі і надходження, які виконуються в ході щоденних фінансових операцій компанії.

Під інвестиційним потоком увазі відтік грошових коштів, який спрямований на інвестиції. Інвестиціями називаються придбані активи на тривалий термін.

Фінансові операції в отриманні, погашенні позик і кредитів, виплати відсотків і дивідендів, внесків до статутного капіталу, являють собою фінансовий потік.

Управління грошовими потоками поділяють на оперативне та стратегічне управління. Можна виділити кілька етапів в управлінні грошовими коштами.
а) Планування діяльності компанії на 4-5 років. Для цього складається бізнес-план на основі довгострокових цілей фірми.
б) Розбивка річного бюджету по місяцях. Будується бюджет з урахуванням поточної економічної ситуації і можливостей компанії.
в) Побудова касового плану на місяць. Відбувається це на базі річного бюджету з урахуванням фінансового становища підприємства.
г) Розбивка платіжного календаря по днях на місяць. Побудова відбувається на базі касового плану.

Метою цих документів є моделювання залишків грошових коштів до кінця періоду і їх оцінка, а також чітке розуміння, чи вистачить цих коштів на реалізацію планів підприємства.